商业银行设立基金管理公司试点管理办法
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会公告〔2005〕第4号
为落实《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（国发〔2004〕3号），促进金融市场协调发展，鼓励金融创新，保证商业银行设立基金管理公司试点工作顺利进行，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会制定了《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》，现予公布。
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
二○○五年二月二十日
附件：
商业银行设立基金管理公司试点管理办法
第一章 总则
第一条 为落实《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（国发〔2004〕3号），保证商业银行设立基金管理公司试点工作顺利进行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》以及《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称商业银行，是指在中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的国有商业银行和股份制商业银行。
第三条 本办法所称基金管理公司，是指在中华人民共和国境内由商业银行直接出资作为主要股东、经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）批准设立、从事基金管理业务的企业法人。
第四条 商业银行设立的基金管理公司，按照《中华人民共和国证券投资基金法》规定的业务范围募集和管理基金。试点初期，既可以募集和管理货币市场基金和债券型基金，投资固定收益类证券，也可以募集和管理其它类型的基金。
第五条 中国人民银行会同中国银监会和中国证监会，负责商业银行设立基金管理公司的综合协调工作。
第二章 申请审批程序
第六条 申请投资基金管理公司的商业银行，应按照中国银监会的有关规定报送材料，在试点期间应同时抄报中国人民银行。中国银监会从商业银行总体风险监管的角度，审查商业银行投资基金管理公司的资格，并依法出具商业银行可以对外投资的监管意见。
第七条 经中国银监会出具同意投资基金管理公司监管意见的商业银行，应按照《证券投资基金管理公司管理办法》等有关法律法规，向中国证监会报送申请设立基金管理公司的有关材料，中国证监会依法进行审批。
商业银行申请设立基金管理公司的有关材料在试点期间应同时抄报中国人民银行。
第八条 鼓励商业银行采取股权多元化方式设立基金管理公司。
第九条 除本办法规定的条款外，商业银行设立的基金管理公司的条件及股东资格，按照《证券投资基金管理公司管理办法》的有关规定执行。
第三章 风险控制
第十条 商业银行设立的基金管理公司，应建立良好的公司治理结构。商业银行应当严格按照“法人分业”的原则，与其出资设立的基金管理公司之间建立有效的风险隔离制度，报中国银监会备案。
第十一条 商业银行仅以出资额对所设立的基金管理公司承担有限责任，并通过基金管理公司的股东会依法行使股东权利，不得越过股东会、董事会干预公司的经营管理。
第十二条 商业银行与其设立的基金管理公司不得违反国家规定相互提供客户信息资料，业务往来不得损害客户的正当合法权益。
第十三条 商业银行设立的基金管理公司的工作人员必须与商业银行脱离工资和劳动合同关系，不得相互兼职。基金管理公司的高级管理人员应当符合《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》的有关规定。
第十四条 商业银行设立的基金管理公司所管理的基金资产不得用于购买其股东发行和承销期内承销的有价证券。
第十五条 商业银行为基金管理公司管理的基金提供融资支持，应按照国家有关规定执行。
第十六条 商业银行不得担任其设立的基金管理公司所管理的基金的托管人。
第十七条 商业银行可以代理销售其设立的基金管理公司发行的基金，但在代销基金时，不得在销售期安排、服务费率标准、参与基金产品开发等方面，提供优于非关联第三方同类交易的条件，不得歧视其他代销基金，不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
第十八条 商业银行与其设立的基金管理公司在银行间债券市场上不得以优于非关联第三方同类交易的条件进行交易。
第十九条 商业银行与其设立的基金管理公司之间的关联交易实施细则，由中国银监会和中国证监会共同制定。
商业银行设立的基金管理公司和设立基金管理公司的商业银行应分别按照中国证监会和中国银监会的有关规定进行信息披露。
第四章 监督管理
第二十条 商业银行设立的基金管理公司所募集的基金种类，由中国证监会核准。
第二十一条 中国银监会对设立基金管理公司的商业银行制定相关风险监管指标计算标准，并实施并表监管。
第二十二条 中国证监会依法对商业银行设立的基金管理公司及其募集和管理的基金实施监督管理，保证基金财产的合法运用和基金份额持有人的合法权益不受侵犯。
第二十三条 中国人民银行对商业银行设立的基金管理公司进入全国银行间债券市场依法进行备案和监管。
第二十四条 商业银行设立的基金管理公司和设立基金管理公司的商业银行应分别按照中国证监会和中国银监会的有关规定报送材料，在试点期间同时抄报中国人民银行。
第二十五条 中国人民银行、中国银监会和中国证监会对商业银行设立的基金管理公司在依法实施监管过程中，要及时相互通报有关信息，建立监管信息共享制度。
第五章 附则
第二十六条 商业银行收购基金管理公司参照本办法执行。
第二十七条 中国人民银行、中国银监会和中国证监会共同选定试点银行，并根据试点情况和市场发展需要，共同商定试点工作安排。
第二十八条 本办法由中国人民银行、中国银监会和中国证监会共同解释。
第二十九条 本办法自2005年2月20日起施行。
关于印发完善宁波市金融服务业年度考评实施办法的通知
浙江省宁波市人民政府办公室
关于印发完善宁波市金融服务业年度考评实施办法的通知
（甬政办发〔2008〕148号）
各县（市）、区人民政府，市政府各部门、各直属单位：
《关于完善宁波市金融服务业年度考评的实施办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。
二○○八年六月四日
关于完善宁波市金融服务业年度考评的实施办法的通知
为深入贯彻落实党的十七大精神，围绕市委、市政府提出的“两创”总战略和中心工作，充分发挥金融对我市经济社会发展的支持和先导作用，认真做好“保障、创新、防范”三篇文章，加快推进经济发展方式转变和产业结构调整升级，提升金融服务业发展水平，特制定本考评实施办法。
一、考评对象
（一）综合考评对象:
1.成立一年以上的各市级中资银行，省联社宁波办事处；
2.人行市中心支行、宁波银监局、宁波证监局、宁波保监局。
（二）单项先进考评对象:各市级金融机构，包括银行、保险、证券、期货、信托投资、融资租赁等机构。
二、考评指标及分值设定
（一）对市级银行综合考评（共计100分）
1．信贷投放规模（50分）
金融机构的信贷投放力度直接反映了银行对地区经济社会发展的支持情况。考评时，综合考虑信贷投入的总量（余额）、增量和增长率，对向上申请新增信贷规模，及通过资产转让、总行直贷、内保外贷等方式引入市外资金的可适当予以加分。
2．信贷投向（30分）
主要考评金融机构支持“中提升”建设、重点项目及重大基础设施建设，加大对我市重点发展的临港产业、优势制造业和现代服务业等领域的信贷支持，利用信贷杠杆促进“两创”和节能减排，加强对“三农”、小企业等薄弱环节的信贷投入等情况。此项以考评信贷增量和占比为主。
3．金融创新与金融服务（10分）
金融机构要以市场为导向，加强产品与管理创新，提升综合服务水平，为城乡客户提供多样化、多层次、增值型的金融服务，切实履行社会责任，促进我市现代化国际港城与和谐社会建设。
4．运行质量（10分）
主要从金融机构的资产质量、盈利能力、中间业务发展等方面的结果与趋势进行评价，衡量金融机构运行的安全性、效益性与进步度。
银行业金融机构综合考评评分表
考核内容
好
85-100%
良好70-85%
一般60-70%
较差50-60%
备注
信贷规模（50分）
贷款余额（10分）
贷款规模中需扣除异地贷款，在向上申请新增信贷规模或以各种途径引入市外资金等方面成绩显著的可加5-10分
新增总量（20分）
同比增速（20分）
信贷投向（30分）
支持市级以上重点项目和“中提升”建设（8分）
市级以上重点项目以市发改委口径为准；“中提升”项目以市建委口径为准；小企业贷款参照宁波银监局标准，主要考核占比、总量和增速
支持“两创”与服务业（5分）
支持“三农”（5分）
支持小企业（8分）
促进节能减排（4分）
创新（10分）
金融创新（4分）
服务提升（3分）
履行社会责任（3分）
运行质量（10分）
不良资产率（4分）
不良资产率在2%以下的为较好，1%以下的为好，超过2%但进步度大的也可为较好
资产利润率（3分）
中间业务收入比（3分）
注：每一分项的好、良好、一般、较差、差的具体标准根据2007年的实际情况另行明确。
（二）对市级金融管理部门的考评（共计100分）
对市级金融管理部门考评内容分两部分，一是共性考评内容，二是个性考评内容。
1．共性考评内容：（40分）
（1）认真执行国家金融方针政策与法律法规，贯彻落实省委、市委、市政府确定的发展战略和重大举措，引导金融机构结合我市实际，加强对地方经济社会发展的有效支持（10分）；
（2）推进金融改革创新，积极争取各自系统内的改革先行先试政策，工作富有成效与新意，辖内经验被上级肯定或推广（10分）；
（3）加大对符合我市需要的各类金融机构引进和培育力度，促进地方金融机构做大做强，完善我市金融业组织体系，促进区域金融资源整合集聚与优化配置（10分）；
（4）维护金融市场秩序，不断改善区域金融生态，有效防范和化解金融风险，确保金融业持续稳健发展（10分）。
2.个性考评内容：（60分）
（1）人行市中心支行：重点考评推进私募股权融资试点工作；促进我市企业利用短期融资券、企业中期票据等工具在银行间市场融资；改进外汇管理服务，支持外向型经济和企业“走出去”；完善支付结算、征信、反洗钱等金融基础设施建设；推进“市民卡”工程建设；协调支持第四方物流市场建设等方面的情况。
（2）宁波银监局：重点考评在引导银行业金融机构加大对地方经济发展的支持力度与有效性；加快东部新城引进优质金融机构步伐，壮大地方法人金融机构；进一步深化农村金融体制改革，完善县域金融服务体系；大力推动小企业贷款；促进银行业金融创新，提高服务水平等方面的情况。
（3）宁波保监局：重点考评在争取和支持保险资金运用扩权试点，引导保险资金来我市投资，参与地方建设；加快保险业务创新，发挥商业保险对社会保险的补充作用，促进多层次、全方位的社会保障体系建设；引进优质保险公司进驻东部新城，促进保险机构集聚；推进涉农保险体系建设，扩大涉农政策性保险业务的规模与覆盖面；规范保险市场秩序，提高行业服务水平，逐步提高我市保险深度等方面的情况。
（4）宁波证监局：重点考评在加强指导与服务，促进我市企业上市融资；规范上市公司运营，提高上市公司质量；提高对市场风险的发现和预警能力，积极推动并购重组，化解上市公司风险等方面的情况。
金融管理部门综合考评评分表
考核内容
好85-100%
较好70-85%
一般60-70%
较差50-60%
备 注
共性指标
40
分
执行国家金融方针政策与法律法规，贯彻落实省、市发展战略和重大举措，引导金融机构加强对地方经济社会发展的有效支持（10分）
推进金融改革创新，积极争取改革先行先试政策，工作经验被上级肯定或推广（10分）
引进和培育符合我市需要的金融机构，促进地方金融机构做大做强，促进区域金融资源整合集聚与优化配置（10分）
维护金融市场秩序，改善区域金融生态，防范和化解金融风险，确保金融业持续稳健发展（10分）
个
性
指
标
标
60
分
单位
考核内容
好
较好
一般
较差
备注
1人行
推动私募股权融资试点工作（18分）
第2项，以前三年短期融资券发行年平均数为基数，超过为较好，超过20%以上即为好
促进我市企业利用短期融资券、企业中期票据等工具融资（15分）
改进外汇管理，促进企业“走出去”（7分）
金融基础设施建设（7分）
协调支持加快第四方物流市场建设( 7 分)
“市民卡”工程建设（6分）
银银监
引导金融机构加大对地方支持（15分）
第1项，新增信贷投放（包括引入市外资金）超过去年即为较好，超过10%以上为好；第2项，引进机构3家，落实3家机构进驻东部新城金融服务中心意向即为好，并且每再引进1家加5分
引进优质银行业金融机构进驻东部新城，壮大地方法人金融机构（20分）
深化农村金融体制改革，推进农村金融体系建设（10分）
小企业贷款（8分）
促进银行业金融创新（7分）
保保监
引导保险资金来我市投资（16分）
第3项，引进3家机构，落实5家机构进驻东部新城金融服务中心意向即为好，每再引进1家加5分
加快保险业务创新，发挥商业保险对社会保险的补充作用（12分）
引进保险机构进驻东部新城，促进保险业集聚（10分）
开展对第四方物流市场主体的保险业务( 7分)
推进涉农保险业务（8分）
改善保险服务，提高保险深度（7分）
证证监
促进企业上市融资（20分）
第1项，企业上市10家，资本市场融资超过200亿元即为好，每再新增1家加3分；每引进证券公司、期货公司一级法人1家加5分
规范证券期货市场秩序，提高上市公司质量（20分）
加强对市场风险的预警，积极化解上市公司风险（20分）
（三）单项先进考评
单项先进考评对象为各市级金融机构，2008年度设融资贡献先进、中小企业融资服务先进、金融创新先进、优质服务先进等先进项目。
融资贡献先进：主要考评各金融机构千方百计拓宽筹资渠道，吸引市内外资金，支持我市经济和社会发展的情况，包括发放信贷、总行直贷、总部直投、信托计划等，重点考核引入市外资金方面的成效。
中小企业融资服务先进：主要考评各金融机构在完善内部机制，开发适用产品，努力满足中小企业、微小企业合理融资需求方面的工作和实绩，对中小企业贷款占比、总量和增速等指标领先的机构给予表彰。
金融创新先进：主要考评各金融机构积极争取创新试点权限，根据市场需求和各自实际，加大新产品研发推广和内部管理革新力度的工作措施与实际成效。
优质服务先进：主要考评各金融机构在提高办事效率，在确保基础性金融服务质量的前提下，完善分层服务机制，规范产品营销过程，改进售后服务，减少客户等候时间和投诉案例，提高服务满意率等方面的情况。
每项先进选择1-2家成绩突出的机构进行表彰，经市政府分管领导同意可增设先进单项，每家先进单位各补助工作经费10万元。
三、评选方法和取消评选先进资格事项
（一）评选方法
综合考评实行百分制，根据被考评对象考评得分进行排名，并从得分靠前的单位中根据工作的创新性、扎实性和有效性，评选1-3家金融发展示范单位，予以表彰。单项先进评选采取机构自荐、监管部门推荐、金融办初审、分管市领导审定的办法。
综合考虑前三年考评实际情况及金融发展趋势，由市财政每年安排500万元的考评专项资金。
（二）取消评选先进资格事项
1.金融机构如出现以下事项之一的，取消当年考评资格：
（1）在金融运行过程中，由于未及时采取有效防范和化解风险措施，导致辖区金融不稳定的；
（2）有重大违法违规行为，严重影响我市金融业形象的；
（3）因内控制度不健全或管理不善，导致重要业务系统连续停止运行半个工作日以上，或造成系统被破坏致瘫痪等严重后果的；
（4）市级机构班子成员涉嫌重大违纪、经济犯罪、刑事案件的。
2.金融管理部门如出现以下情况之一的，取消当年考评资格：
（1）因监管不力、措施不当或失职、渎职等，导致重大金融事故发生或是金融风险蔓延，造成恶劣社会影响的；
（2）班子成员涉嫌重大违纪违法案件的。
四、考秤程序
为保证考评的公开、公平、公正，成立市金融业考评小组（简称考评小组），由市金融办、市发改委、市经委、市财政局、市建委、市交通局、市贸易局、市外经贸局、市农办等单位作为成员单位；下设办公室，设在市金融办，负责考评工作日常事务。
综合考评的被考评单位要结合年终总结，对考评内容进行逐条逐项自查自评，以书面形式于次年1月底前报市考评小组，考评小组在1个月内根据各被考评单位的实际情况和本办法进行审核，核定考评结果。
参加单项先进评选的各市级金融机构于次年1月底前向各自监管部门报送自荐材料，监管部门于2月15日前将推荐意见报市考评小组，考评小组在2月底前将单项先进初审意见及综合考评结果报市政府分管领导审定后公布。
本办法自发文之日起实施，暂先试行3年，在执行过程中如遇有关问题，由市金融办负责解释。